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7個知識點?讓您輕松維護香港銀行賬戶

慧擇財稅集團02-01 15:35【代理記賬知識】瀏覽次數:58

摘要:7個知識點?讓您輕松維護香港銀行賬戶

慧擇財稅悉,一般香港公司注冊后,需要開設香港銀行賬戶與之匹配,隨著CRS的推行落實,各大銀行紛紛提高了開設離岸賬戶的要求和門檻。那么對于已經成功開設了香港銀行賬戶的公司來說,是不是意味著萬事大吉了,答案是否定的。

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目前,香港受到到國外銀行反洗錢監控力度的影響,香港對于離岸銀行賬戶的審批和資金流動的監管十分嚴格。

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銀行收緊開戶政策之后,總的基調只有一個,加強離岸賬戶管控,防止洗錢和資本外流逃避稅等等。對于好不容易才辦理下來的香港離岸銀行賬戶,如果不正確使用,或者存在錯誤操作,都可能會導致銀行賬戶的注銷。

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一、香港銀行賬戶被注銷的原因有以下兩種:

銀行賬戶長期不使用,被視為無效賬戶;

操作不當,被銀行懷疑洗錢。

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二、香港銀行賬戶應該如何維護

在目前監管的大環境下,對于已經開通的香港銀行賬戶一定正確使用。為了避免發生被注銷的情況,公司在使用香港銀行賬戶的過程中應該注意哪些問題呢?

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賬戶長期不用且欠費用:

銀行賬戶出現長期無存款、甚至欠費的情況是很容易被注銷的,因此要保證銀行賬戶有一定數量的存款;

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2.超過3個月不活動的賬戶:

將會有被注銷的風險,香港銀行賬戶在后期維護中要注意保持一定活性。

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3.不可大額整存整。

當然香港銀行賬戶的活性也要適度,不要存在大額資金整存或者整取,尤其是美元,否則可能會被列為黑戶。

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4.您給銀行的聯系方式是最新的,并及時回復銀行的郵件:

在離岸銀行賬戶監控政策下,香港地區的銀行會地定期進行檢查。而賬戶的管理者要確保其通訊地址、手機號碼、常用郵箱長期有限,避免錯過銀行的檢查通知而造成賬戶被注銷的風險,另外要及時查收并回復銀行的郵件。

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在收到銀行的通知或調查的時候需要注意:

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1).請注意配合香港銀行的工作習慣

l香港銀行習慣通過:網銀提示、郵件通知、短信通知等文字性的記錄。

l收到香港銀行通知后,請在銀行規定的時間內提交所有資料。

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2).若未及時處理,會影響到香港賬戶使用及公司運營

l沒有及時處理,賬戶會被凍結甚至關閉,影響收付款。

l如果香港賬戶關閉,不能收付款,就會直接影響到貴司的運營。

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5.公司定期做審計報告,以便銀行查閱:

銀行賬戶的管理者需要如實出具審計報告和實際收入,如果無法提供這些相關材料證明,銀行賬戶可能會有被凍結的風險。

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6.資金源頭,不要與被制裁的國家交易:

香港銀行賬戶要保證資金源頭是干凈的,盡量不要與被制裁的敏感國家進行收匯款,如有緊急情況需保存好貿易單據,以備銀行查驗。

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7.資金去向,不可集中資金后,一次性匯出:

另外香港銀行賬戶要保證資金的去向的正常,例如多個賬戶向香港銀行賬戶匯入大量資金,集中了一段時間,再一次性匯出去,這樣的操作很可能是來向不明,去向不明。

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開通香港銀行賬戶本身不易,所以開設成功后需要好好管理,不能欠費,不進行敏感操作。如果香港銀行賬戶因為不當操作被列為黑戶之后,需在賬戶凍結前及時將資金轉出。

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